推出数字化财富管理平台 瑞银集团加码布局粤港澳大湾区

经济观察网 记者 老盈盈 “在跨境理财通的第一个阶段主要的参与者是银行，希望在第二阶段，其它的金融机构包括券商和第三方销售平台也可以参与进来。”针对粤港澳大湾区金融互联互通，10月26 日，瑞银集团全资子公司瑞银基金销售（深圳）有限公司（以下简称“瑞银基金销售”）总经理何秀鸿在其数字化财富管理平台“瑞富众”发布会上表示。

瑞银多名高管亦在发布会现场多次强调将加大投资粤港澳大湾区，助力深港金融深度合作。在他们看来，大湾区是中国发展最快的地区之一，而深圳又是大湾区的重要“引擎”之一。借助政策便利和更大程度的互联互通，目前大湾区人口已超 8600 万人，GDP 达 12.6 万亿元人民币（约合 1.9 万亿美元）。

“粤港澳大湾区人均GDP水平相当于中高等发达经济体的平均数，这与瑞银集团服务于高端精英人群的定位一脉相承。”瑞银集团中国区总裁及瑞银证券董事长钱于军在媒体问答环节表示，在国家全力支持粤港澳大湾区发展的背景下，希望看到更多不同类别的外资持牌机构参与进来，另外也期待着人民币走向国际化能先从大湾区做起；同时，亦期待深交所和香港交易所有更多突破性的跨境合作，瑞银也非常看好大湾区的发展。

瑞银财富管理亚太区联席主管兼瑞银香港区主管及行政总裁卢彩云表示，展望未来，大湾区内 11 个城市将发挥自身优势，合力推动区内的增长前景。随着区内更多支持就业政策的推出，及金融互联互通的增强，都会推动大湾区发展和经济增长。而且深圳是大湾区的重心，也是发展金融科技最重要的基地之一。 也是基于这个原因，瑞银选择在深圳服务大湾区。

此次发布的平台“瑞富众”背后的主体瑞银基金销售成立于深圳市前海。经济观察网记者查询天眼查获悉，其曾用名为瑞银前海财富管理有限公司（以下简称“瑞银前海”），2022年3月更名为瑞银财富管理基金销售（深圳）有限公司；一个月后，更名为“瑞银基金销售”。

2021年10月11日，瑞银前海宣布已获深圳证监局批准，取得基金销售业务资格，成为继青岛意才之后第二家取得销售牌照的外资独资机构。工商注册信息显示，瑞银前海成立于2018年2月12日，注册资本2.06亿元人民币，由UBS AG（瑞银集团）100%控股，为外商独资企业，注册地在深圳前海深港基金小镇。

“虽然我们拿的是一个基金销售牌照，但是我们的定位不是一个销售平台，而是一个财富管理平台，我们还是以服务为主，销售只是一个能达成财富管理和财富规划的手段，它不是我们跟客户主要互动的环节。“何秀鸿在媒体问答环节称。

何秀鸿进一步解释，瑞富众是一个开放的平台，乐意与不同的基金公司合作。对于产品的引入，则有一个非常严谨的定量定性评估的方法，大概会包括长期投资回报率、基金公司团体投研能力、基金公司经理人资质、投资理念投资策略等这几方面。

“在这些基础上，我们会有内部的专家去做评估，最后再上线。当然，上线以后，我们也会持续追踪整个基金公司，包括它旗下上架的产品，不管是从收益还是相关的风险上，持续追踪，确保我们上架的产品是对客户安全的，能达到客户预期的。”何秀鸿称。

在产品方面，瑞富众会有比较全面的覆盖，包括权益类、固收类，还有一些多元化策略配置的产品，也包括一些互认基金MRF (mutual recognition of funds)，还有一些QDII的产品，让客户可以通过这些产品达到分散风险的目的。据何秀鸿介绍，明年初会上架私募基金。